Crédit de trésorerie professionnel

  Les objectifs d'un crédit de trésorerie professionnel

Un crédit professionnel est un prêt sollicité dans le cadre de la mise sur pied d’un projet d’entreprise. Il peut également servir à développer une société déjà existante. De façon spécifique, l’objectif d’un crédit professionnel peut être le financement de fonds de commerce, de droits d’entrée dans une franchise, de parts sociales ou d’actions dans une société.

Ces opérations peuvent aussi avoir pour but l’achat de matériel, le financement de bien immobilier ou le développement d’une filiale à l’internationale.

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Les prêts représentent l’un des principaux services des institutions bancaires. Ils peuvent être octroyés à un particulier ou à une société pour un but précis. Avec une entreprise ou une structure, un prêt est appelé crédit professionnel et il présente idéalement de nombreux avantages. Découvrez l’intérêt d’un prêt pour société ainsi que de bonnes recommandations pour en obtenir !

 Les investissements finançables

Les dépenses d’investissements
L’apport à faire en complément d’un prêt bancaire
La reprise d’un matériel d’occasion
Le premier loyer majoré d’un crédit bail ou d’une
location longue durée
Remboursement de compte courant d’associés
Achat d’un fonds de commerce
 Travaux de rénovation d’un fonds de commerce
Rachat de parts sociales d’associés
Rachat de parts sociales de sociétés

Apport en trésorerie courante

Apport en trésorerie suite à un investissement auto financé
Trésorerie disponible sur présentation de factures
d’investissements réalisées sur les 2 dernières années
Trésorerie à disposition suite à des investissements
en immobilisations ou des contrats de licences

Accès au crédit professionnel

Toutes TPE ou PME de 100 000 € à 50 millions d€ de chiffre d’affaires.

Différentes solutions existent pour obtenir un crédit professionnel. Avec cet article, vous en découvrez une panoplie. Recourir à une banque ou à une institution financière est la solution la plus prisée. Toutefois, il est aussi possible de faire appel à un courtier en crédit pour obtenir un prêt.

Une plateforme de financement participatif aide également à avoir un prêt professionnel. De plus en plus, les banques en ligne optent pour l’octroi de prêt professionnel. En consultant le lien https://www.journaldeleconomie.fr/Credit-professionnel-comment-l-obtenir_a10862.html, vous en apprendrez davantage sur les banques en ligne en vue d’en choisir pour solliciter un crédit pour votre entreprise.

Exemples de crédits de trésorerie accordés

Achat d’un fonds de commerce pour 300 000 €

Apport personnel de 100 000 € et Prêt bancaire
de 100 000 €
Financement : Apport en crédit de trésorerie de 100 000 €

Achat d’un véhicule en crédit bail de 200 000 €

Financement : Paiement du premier loyer majoré de 40 000 € par le crédit de trésorerie.

Rachat de parts sociales de 400 000 euros :

Apport du repreneur 100 000 € et crédit bancaire
de 150 000 €
Financement : Apport en crédit de trésorerie
de 150 000 €

Quelles banques en ligne proposent des crédits professionnels ?

À leurs débuts, les banques en ligne ne faisaient pas de prêt. Aujourd’hui cependant, ils octroient des crédits aussi bien pour particuliers que pour professionnels. Certaines institutions bancaires en ligne proposent des solutions simples pour aider une entreprise à se mettre en place ou à se développer. 

Mansa par exemple octroie du crédit pour les sociétés indépendantes ayant un chiffre d’affaires supérieur à 25 000 €. Le délai de réponse est de 48 h après la demande et le montant accordé peut varier entre 1000 et 20 000 € selon l’objet. Vous pourrez recourir à cette banque si vous avez urgemment besoin de liquidité pour le fonctionnement. 

River Bank quant à lui finance les entreprises indépendantes, les TPE et les PME. Avec un délai de réponse instantanée, la banque peut injecter jusqu’à 15 000 € dans une entreprise. 

October est aussi une banque qui accorde des prêts professionnels. Elle est spécialisée dans le financement des PME et des grandes entreprises ayant un chiffre d’affaires supérieur à 250 000 €. Cette banque peut financer à hauteur de 5 000 000 €.

Quel est le processus d’obtention d’un prêt professionnel ?

Un prêt professionnel s’obtient en suivant un processus minutieux. Il faut constituer un dossier et le défendre auprès d’une institution pour avoir le crédit. Ce processus est généralement conduit par un courtier en crédit. Toutefois, le chef d’entreprise peut aisément le faire lui-même. 

Préparation du dossier 

Avant de solliciter un crédit professionnel, il est primordial de déterminer le besoin de financement. Pour cela, il faudra définir les objectifs du projet pour lequel le financement est demandé. Dans certains cas, il peut être question d’un business plan en entier. Cela est délicat et nécessite des connaissances dans différents domaines. 

Un expert-comptable ou un courtier peut être d’une excellente utilité. Une fois que le besoin de financement est défini, il faut commencer à réunir les pièces à numériser pour constituer le dossier. 

Il s’agit de : 

• l’extrait du Kbis de l’entreprise ;
• un exemplaire des statuts ou un projet de statut de l’entreprise ;
• les comptes annuels des trois précédents exercices comptables. 

Ces pièces montrent à la banque que votre entreprise existe juridiquement et qu’elle est en mesure de rembourser le montant emprunté. 

Proposition de crédit 

Lorsque le dossier est préparé, il doit être transmis à la banque pour analyse. Habituellement, le délai de traitement de dossier des banques en ligne est très rapide. L’établissement propose alors des crédits en adéquation à sa demande. Pour faire un bon choix, vous devez intégralement lire les propositions ou demander l’aide à un professionnel. 

Entrevue avec l’établissement 

Un crédit professionnel nécessite une entrevue avec l’établissement de financement. Avec cela, le demandeur a la possibilité de défendre son projet et de justifier son besoin en financement. C’est l’étape ultime du processus d’obtention d’un crédit professionnel.

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